¿Quienes necesitan de un Asesor Financiero Personal?
Un asesor financiero personal no es un coach financiero, sino un experto en finanzas que evalúa la situación financiera de las personas para dar un diagnóstico que ayude al asesorado a mejorar su situación financiera.
La mayorÃa de las personas ya hemos tratado con asesores financieros a la hora de contratar algún seguro, invertir en un fondo de inversión o al querer informarnos sobre algún producto financiero que pueda ser útil para nosotros, es este caso habremos tratado con un asesor financiero en relación de dependencia el cual tiene que recomendar y hablar bien de los productos de la entidad en la que trabaja para obtener una comisión.
Lo cierto es que para los asesores financieros en relación de dependencia les es difÃcil ser asesores y empleados de un banco o caja al mismo tiempo, ya que no siempre lo que más le conviene o atiende las necesidades del cliente se encuentra en la entidad en la que trabaja.
Por otro lado tenemos a los asesores financieros personales quienes dar asesorÃa financiera cobrando por sus servicios pero a cambio se obtienen beneficios como el tener un asesoramiento imparcial ya que el asesor no depende de ninguna entidad financiera y también que el mismo puede hacer un análisis mas minucioso de la situación financiera del cliente que el que se realizarÃa con asesores en relación de dependencia.
¿Quiénes necesitan un Asesor Financiero Personal?
-Personas que en su patrimonio figuren empresas o muchos bienes que necesiten proteger.
-Quienes deseen ahorrar e invertir a largo plazo.
-Inversores que deseen mejorar la rentabilidad de sus inversiones o establecer planes de inversión.
-Personas que deseen conformar sociedades, comprar inmuebles, establecer empresas.
En fin un asesor financiero personal puede ser necesario en cualquier situación en la que se encuentren implicadas altas sumas de dinero.
Imagen: Google
Comentarios:
3 Comentarios al ArtÃculo: ¿Quienes necesitan de un Asesor Financiero Personal?
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[...] no todo el mundo está acostumbrado a pagarle a un asesor financiero independiente para que este ofrezca asesoramiento sobre las inversiones y evalúe su situación [...]
deseo consolidar mi deuda
La verdad es que yo creo que son necesarios, lastima que en mi Pais Honduras no es una profecion muy llamada, aunque hay muchos jovenes que obtienen un trabajo con un jugoso sueldo empiezan a sacar tarjetas tras tarjetas, a sacar muebles carisimos en tiendas al credito con cuotas altas, celulares con los planes de voz mas altos, salen cada fin de semana a comer en los lugares mas caros e invitan a todos sus amigos, estas personas necesitan de alguien que les pongan claras las cosas……
Lo anterior fue una descripcion de mia, pero eso ya lo estoy cambiando con leer libros, aunque me ayudaria mas tener a alguien que me diga lo que estoy haciendo…..
Saludos….